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我的首要任务是执行重新定位和重新调整SIX的新任务

新闻 2019-07-11 11:25:37

Jos Dijsselhof:我的首要任务是执行重新定位和重新调整SIX的新任务,并使事情发生在与董事会和董事长达成一致的任务中。接下来,下一个优先事项是确保我们像往常一样维持业务,然后推动重点,文化和SIX在内部和外部合作伙伴的参与方式的变化。

在该授权范围内,我们决定寻求合作伙伴关系,将我们的卡业务(前部门支付服务)出售给更大的一方,以便该方可以将该业务与其现有业务一起出售,并成为欧洲的主导者。我们在1月开始了这个过程,并在签署方面与5月份的Worldline结束,并将在第4季度结束。这是最重要的优先事项之一,选择合适的合作伙伴,然后执行该交易的签署和协商。我们很自豪能与Worldline找到完美的合作伙伴。

SIX的核心业务仍将是上市,交易和交易后,金融信息和银行服务。我们在四个业务部门精简了这些活动:证券与交易所,财务信息,银行服务以及创新与数字。

我们将前瑞士证券交易所和证券服务部门合并为一个业务部门。这使我们能够提供与单一来源的证券上市,交易,结算和保管相关的所有服务。我们还将所有数据业务活动捆绑在财务信息业务部门中,并将索引业务移至该部门。此外,我们在卡业务销售的背后创建了一个新的业务部门,即银行服务,因为我们仍然保持清算瑞士法郎,ATM,借记卡处理和类似流程

然后我们还创建了一个名为Innovation&Digital的新业务部门。这就是我们采取组织内所有创新的人,将他们全部组合成一个单位,在预算方面翻倍,给他们5000万瑞士法郎作为风险投资基金以真正开始推动创新的地方。我称之为“类固醇创新”。这是加速创新和真正唤醒组织的最佳模式,并说:“我们不是在优化我们今天的工作,我们的业务是创造未来的业务。”当然,我们需要优化我们做了什么,但我们需要通过新的商业模式,工作方式,服务和产品来推动创新。

我们在2018年的前几个月完成了整个重组,并对执行团队实施了一些变更。我们做的第二件事是改变与客户的参与模式,因为我们有一个模型适用于大多数客户,我们已经改变为与这些客户更加量身定制的参与模式,因此我们几乎反映了我们的客户所寻求的是什么。我们也改变了定价结构。我们有许多不同的个人定价结构或规则的例外 - 几乎没有任何规则的例外 - 我们将其带回更标准化的定价模型,因此在我们的核心业务中与我们做生意的每个人都可以访问相同的定价模型。当然,如果你做得更多,你每单位支付的费用会减少,

现在我们需要确保我们深化我们对每项业务的处理,因此我们已经检查了我们将要做什么,我们将在哪里投资,我们认为哪些元素可以看到最大的机会以及我们如何优化这个价值链,以及我们可以开始破坏业务的其他模式。

在第二阶段,我们启动了SIX数字交换计划。除了我们将优化和进一步增强的正常业务之外,我们希望启动几乎自我竞争的计划,我们创建一个交易所,客户可以在受监管的数字交易所获得数字或标记化资产,您可以进行交易,进行价格形成,结算,清算,所有权变更 - 整个价值链 - 在一瞬间。我们相信这是一个非常可行的模式,有很多机会。我们将与现有业务并行运行; 在某个时间点,我们现有的一些业务可能会进入该模型,或者可能不会。我们可以将数据环境中的资产类别包括在今天可能无法交易或适合交易的数字环境中,这对我们来说是一个巨大的战略机遇和杠杆。

在财务信息方面,我们将继续构建有利可图的业务,重点关注监管,合规,税务和风险附加服务,以及投资数字数据分析,增加数据价值,我们的人工智能工具客户可以提供数据并使我们提供的数据更易于使用。在许多情况下,人们购买大量数据,我们需要做各种各样的事情以便随时使用,所以我们真的想要向价值链上移,为我们的客户做这些事情。

在银行服务领域 - 瑞士法郎支付,ATM和借记卡处理 - 我们认为这是一个巨大的机会,可以成为银行的公用事业或服务提供商。我们在瑞士看到,我认为你在全球范围内看到,银行受到监管和成本压力的迫使,他们也可能在他们真正专注于客户和所有后面的领域看到更多的战略机会 - 处理中台活动。我们在那里创建服务和提供服务有很多要求。这是从某些管理流程到运行其网络安全中心或合规性实用程序,我们在那里进行一些KYC检查或其他事情; 那里有许多不同的口味,我们目前正在制定适当的范围。

所以,今年到目前为止,我一直很活跃,很忙!在领导力方面,SIX或多或少地作为独立的公司运营,每个部门的首席执行官。我们决定不再担任部门首席执行官; 只有一位CEO,就是我。我们有业务部门,只要在某种程度上看待营销,沟通,财务和IT,在业务部门中重复,我们已将其取出并将其置于更集中的模型中。有一个更高效率的因素,利用我们是一家公司的事实。

SIX将重点关注未来的创新和发展的关键领域是什么?

JD:我们从我们自己的企业和其他提供商处获取数据,汇总并作为参考,然后我们再次将其淘汰。我认为不仅要成为原始数据提供商还有很大的需求,而且真正提供分析,工具和附加价值。我在监管,合规,税务和风险领域非常清楚地看到了这一点,我们有很大的机会进入这些领域。我们已经看到它已经在MiFID II背面,客户没有选择:他们需要购买服务,所以他们几乎争先恐后地获得服务,但是有更大的机会和一些这些客户他们说他们已经这样做了。但是,现在他们正在进行许多其他监管和合规工作,他们不再需要这些工作或保持所有变更的步伐,

我认为,一般的故事是我们使用工具从数据中创造更多价值,直接由客户消费,解决当前不存在的中间层,例如,向许多拥有数据的机构提供我们的数据。团队然后清理数据,以及从路透社和彭博社获取数据。这一切都非常昂贵,而且数据的整体成本也在不断增长,因此我们可以真正发挥作用,以更加基于效用的方式创造额外的工具和价值来推动规模。

技术永远不是银弹,它是关于与客户互动,了解客户的发展方向,然后顽强地提供解决方案。没有任何东西可以替代你承诺并完成任务。这是我想用SIX做的改变; 而不是谈论潜力,我宁愿谈论更少的事情,但要完成它们。

影响SIX客户的最大市场驱动因素是什么?您正在采取哪些措施来解决这些问题?

成本压力将成为我们客户的持续关注点,因此过去可能不会出现的重点,也许是必要性,以便大规模开展业务将推动更多业务发展,因为我们正处于接收端。为多家银行大规模创造能力。我看到银行自己做什么的整个过程或价值链,以及像我们一样,基础设施或服务提供商所做的事情会随着时间的推移而发生巨大变化。

第二个力量是将进行脱媒。客户需要直接进入,例如,希望直接访问交易所的养老基金,而不是通过银行,或者想要直接购买资产的零售客户,甚至不再通过经纪人,而是几乎可以直接访问我们的一些服务。这是一个艰难的讨论,因为银行是我们的客户,在某些情况下,市场正在推动银行参与较少的服务,因此我们需要找到解决方案,我们仍然保持这种关系和关系,同时仍然推动行业向前发展。我们在董事会层面讨论了这一点,并且每个人都理解在某些情况下需要这样做。

我认为,受技术,大数据或信息驱动的公司将侵入银行业务领域,因此也可能侵入向银行提供服务的组织空间。SIX可以利用较小的科技公司和初创企业,如果它们规模庞大,那么我们可以购买或整合它们,但如果像Google这样的大型企业进入我们的领域并决定它也可以运营交易所或付款将是一个严重的威胁。我们需要确保我们的技术能力始终是最新的。我们无法承受遗留系统的运行或追赶,我们需要不断投资于技术以便能够竞争,同时还具有受监管的巨大优势。这或许是我们作为一家公司所拥有的核心价值观之一。一方面,监管是一种痛苦,但另一方面,它赋予我们作为受监管实体的独特地位,FINMA和监管机构给我们一个印章,并有机会影响法规。虽然我认为那些较大的科技公司会试图入侵,但如果我们将技术能力保持在合适的水平以维持这一点,我们就有很大的竞争机会。

这些公司拥有雄厚的资金,这就是为什么我们需要继续投资我们的技术。我们需要确保我们具有相关性,敏捷性和成本效益,我们能够处理行业所需的数量和其他元素,从云解决方案中受益,而不是将所有内容保存在私有数据中心,因为这是以前的方式是。我们需要查看哪些数据集保持非常私密,哪些数据集需要保持在国家/地区级别,哪些数据集可以移动到公共云中。如果我们不做这些事情,那么我们就会变成恐龙。

如何在SIX数字交换上取得进展,您认为这是行业可行的可行模式吗?

我们宣布,我们将进入这个领域并以一定的勇气这样做,基本上说当我们进入这个领域时,我们还没有得到所有答案。每天我们都会接近我们认为正确的起始位置,就技术解决方案而言,我们将开始的潜在资产类别。让我澄清一下,我们不会从加密货币开始,我们将暂时远离这一点。只有在受到监管,主流和安全的情况下,我们才会考虑将其纳入我们的交易所,但我们可能会从交易所的现有资产(数字化或标记化)开始。

我们面前的最大工作是从监管和法律角度定义这将如何运作。监管机构,FINMA和律师仍有很多工作要做,确保所有权转移确实意味着所有权转移。

在运营模式和我们内部设置的方式方面,我们创建了一个独立的公司,与现有的混合业务并行,具有明确,专注的领导力。我们已经看到在这些方面取得了进展,而在监管和法律方面,仍有许多工作要做,这可能也是最艰巨的工作。

在我看来,这个问题的关键不在于技术或应用区块链,而在于我们如何确保这是一个安全的环境,无论是在恶劣天气下,交易的所有权和终结性都得到了保障。

数字资产生态系统可能是一个真正的游戏改变者。T + 2以及目前所有的各个方从每一步赚钱的整个价值链都可能消失。它可以进入一个系统,在你进行交易的那一刻,其他一切也都完成了,你不再需要所有这些单独的玩家了。您可以将所有类型的其他资产类别分类 - 建筑物,葡萄酒收藏,艺术收藏品,以及您阅读的所有内容,以分段方式进行交换。

还有可能允许更直接地访问此模型。目前你必须去银行或经纪人或其他人,所以可能会有一些不安。如果这样做并且它带来了巨大的风险,因为T + 2固有地意味着你需要在资金存在之前保留抵押品,并且你在整个过程中基本上两天内管理风险,如果这已经消失了,那么抵押品,你需要投入的保证金,所有这些都已经消失了。

因此,它可以显着提高该业务的效率和风险状况,并开辟了更多的类。如果按照我的想法行事并且我们的团队在他们的脑海中拥有它,这可能是一个激进的游戏改变,很可能是你和我将坐在未来,现有的业务完全被边缘化因为整个数字交换机的设置正在接管。

我们已经完成了计算,有一个元素可以蚕食我们所拥有的东西,但我们认为在数字世界中做更多事情的机会和成为先行者的优势 - 这是非常重要的,我推动我的团队很难确保我们按时到达 - 意味着上行空间大于下行空间。

您在卖方方面有着广泛的历史; 你在SIX的新角色中学到的主要经验是什么?

在银行工作期间,从某种意义上讲,我一直对在管理风险的机构中缺乏风险承担感到沮丧或恼火。我知道无论我们做什么,我给SIX带来的最大教训是我们需要明确这个愿景; 事情进展的地方,为什么我们认为这是有道理的,为什么我们认为这是一个长期更好的解决方案,并逐步将我们的客户带到我们身边。我见过太多基础设施计划,没有人使用这些新的闪亮技术。

参与并带领人们走上您的旅程,解释为什么它对生态系统中的所有关键利益相关者都有益,这一点至关重要。如果我们不这样做,那么我们就不会得到卖方或银行。

我还看到,如果你想在银行或金融业务上取得成功,技术就是一个差异化因素,所以你必须投资技术,你需要确保你的核心技术适合于目的。您不能只等待大型投资项目,您需要确保您的核心技术和您使用数据中心的方式,设置安全性,组织数据分发和应用程序开发是一流的。如果不是这种情况,您将始终在曲线后面跑。