又见终身禁业！大行员工沉迷网络赌博前后诈骗 11 人

身为银行员工，本应遵纪守法，严守底线，但总有人难以遏制内心的冲动。

(资料图片仅供参考)

8 月 7 日，国家金融监督管理总局网站发布信息，中国邮政储蓄银行股份有限公司镇江市姚桥镇营业所原员工张洁犯盗窃罪、诈骗罪，被镇江监管分局处以终身禁业的处罚。

今年 8 月份，被禁业的银行员工不止张洁一人。财联社记者统计发现，8 月份（截至 8 月 8 日）累计已有 3 人被终身禁业，1 人被禁业 5 年。

沉迷网络赌博，大行员工诈骗 11 人钱款

身为大行基层员工，张洁到底为何犯罪？8 月 8 日，财联社记者在中国裁判文书网上找到了答案。

相关文书信息显示，张洁诈骗他人钱物的行为始于 2019 年 3 月。当年 3 月 17 日至 5 月 31 日，张洁以公司资金链出问题、党费丢失为由，向陈某借款。并且更为恶劣的是，张洁居然让陈某通过网络借款平台借款，再把借来的钱转给自己。当然，张洁承诺，借款平台本金及利息由自己负责偿还。

据统计，张洁先后 11 次合计骗取陈某人民币 120370 元。2019 年 5 月至 7 月，张洁共转给陈某用于支付借款平台本金及利息仅为 38348 元，截止 2019 年 8 月，陈某损失为人民币 97098.38 元。

此外，为了借钱，张洁还多次用父亲患病为由诈骗他人钱财。据悉，2019 年 6 月 7 日至 7 月 26 日，张洁以父亲患病需要手术为由，通过手机银行转账的方式，先后 2 次合计骗取被害人高某人民币 15000 元。以此类理由被骗的受害人还包括彭某、刘某、林某、莫某、游某、冉某、付某等多人，单笔金额从 1000 元到 68000 元不等。

据有关部门统计，2019 年 3 月至 8 月期间，张洁虚构公司资金链出问题、保管党费丢失、父亲患病住院等事实，取得陈某等 11 名被害人的信任，以借钱的名义，共骗取上述人员合计人民币 343030 元。

那么，这些被诈骗的钱款用于何方呢？有关部门查明，这些钱被张洁用于网络赌博欠债和筹集赌博资金。最终，当地法院一审判定，张洁犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。

8 月以来已有多名银行业者被亮 " 红牌 "

今年 8 月份，被禁业的银行员工不止张洁一人。财联社记者统计发现，8 月份（截至 8 月 8 日）累计有 3 人被终身禁业，1 人被禁业 5 年。

具体来看，8 月 4 日，监管部门发布信息，时任原中国银行吐鲁番地区分行公司业务部客户经理李东洋，对员工行为管理不到位，严重违反审慎经营规则行为承担责任，被终身禁业。

8 月 4 日，监管部门发布信息，时任中国农业银行股份有限公司昌吉宾馆支行客户经理曹启琼，对员工行为管理不到位，发生涉刑案件承担责任，被终身禁业。

财联社记者依据公开信息发现，2015 年至 2020 年期间， 曹启琼未经监管部门批准，违反金融法律、法规，以投资理财、项目招标、个人资金周转等为由，以高额利息为诱惑，向 46 名集资参与人吸收资金 2403 余万元，返还本金及利息 1296 余万元，造成集资参与人损失 1106 余万元。2023 年年中，昌吉市人民法院判定，曹启琼因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑四年六个月，并处罚金三十万元。

8 月 4 日，监管部门发布信息，时任原中国银行吐鲁番地区分行公司业务部副主任梁立华，对员工行为管理不到位，严重违反审慎经营规则行为承担责任，被禁止五年从事银行业工作。