前沿热点:超百只公募基金下调管理费,让利投资者成大趋势
2023-06-08 15:25:04来源:ZAKER财经
本文来源:时代周报 作者:谢敏
公募基金费用一直是业内讨论的热点话题。
(资料图片)
继招银理财推出新款产品后,因其打破了传统公募资管产品的固定管理费模式,从而引发投资者热议。近期,更有关于公募基金调降费率的讨论持续传出。
这里补充一个知识点,在公募基金传统管理费提取模式下,即使投资不赚钱出现亏损,基金仍要按 1%-1.5% 的费率收取管理费。这便导致了,当投资人亏损严重时,基金公司依然赚得盆满钵满的情况。对此,有投资者调侃道," 基民亏钱,基金公司赚钱 "。
不过,随着近年来理财产品之间的竞争逐渐加剧,截至今年 6 月 5 日,已有超百只公募基金开始下调管理费率。
基金产品密集降费
6 月 3 日,创金合信聚利债券型证券投资基金发布公告称,自 6 月 5 日起,将基金管理费年费率由 0.7% 调整为 0.3%,托管费年费率由 0.2% 调整为 0.08%,C 类基金份额销售服务费年费率由 0.4% 调整为 0.2%。
此外,亦有权益类基金宣布降费。国融基金发布公告称,自 6 月 1 日起,旗下国融融泰灵活配置混合基金管理费年费率由 1.2% 下调至 0.6%。
上述基金的降费行为并非罕见现象。据 choice 数据显示,截至今年 6 月 5 日,共有 104 只基金下调管理费率,平均降幅达 0.3%。其中,中信建投聚利 A/C 是管理费降幅最大的产品,降幅达 1.2%。
图源:图虫创意上海证券基金研究中心分析师池云飞告诉时代周报记者,一方面,基金公司下调费率对投资者来说具有积极意义,基金的投资收益会被更多地留存下来;另一方面,也需注意基金管理费率下降带来的不利影响。" 通常而言,采用更为积极的投资策略的基金,往往需要花费更多的投研资源,而管理费率下调,很可能会侵蚀掉这方面的投入,最终会影响到基金策略的执行效果。"
那么,究竟哪类基金产品在管理费率上有更大的下调空间?池云飞表示,目前国内主动权益基金仍然能给投资者带来非常可观的超额收益,因此投资者更看重基金的投资方向、投资策略以及长期业绩,而对基金的管理费率并不敏感。" 不过,投资者对被动指数基金产品的管理费率将会越来越敏感,更低的费率有望吸引到更多的投资者。"
管理费收取模式的创新
一般来说,基金产品在销售过程中主要收取四类费用,分别为管理费、托管费、销售服务费以及交易费。其中,管理费在费用规模上占比最高,超过总收入的 60%。
在收取方式上,收取固定管理费是公募基金多年的 " 行规 "。
为了吸引更多的投资者,基金公司在下调管理费率外,也在管理费模式上不断创新,例如采用浮动费率的收费方式,即在收取固定管理费用的基础上,超出业绩的部分,基金公司按比例收取业绩报酬。
看懂 APP 联合创始人付学军告诉时代周报记者,与传统的固定费率模式相比,新模式更加灵活,能够更好地适应市场变化和产品差异化。在浮动管理费率模式下,基金经理将更加注重产品的表现;同时,投资者也可以更好地享受投资带来的丰厚收益。不过,这些新模式都是建立在透明、公正的基础上,投资者也需要更加仔细地研究产品的投资策略和费率结构。
池云飞表示,管理费收取模式的创新是国内基金市场不断成熟、进步的表现。不过,任何一种创新都需要被市场反复验证,当前阶段,暂未有数据证明采用浮动费率的基金产品能创造更好的收益。因此,在未来一段时间内,固定费率模式大概率仍是主流。
责任编辑:hnmd003
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